La Policía Nacional alerta del peligro de prestar la cuenta bancaria para mover dinero procedente de estafas
Cinco personas han sido detenidas por delitos de blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal
Los llamados muleros digitales son un eslabón clave para desviar fondos obtenidos mediante actividades delictivas
Martes, 23 de diciembre de 2025
Detenidos cinco “muleros digitales” en Cartagena por delitos de blanqueo
La Policía Nacional ha detenido en Cartagena a cinco personas a las que se les imputan los delitos de blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal, por permitir el uso de sus cuentas bancarias para recibir dinero procedente de estafas y desviarlo posteriormente al entramado criminal a cambio de una compensación económica.
Según la investigación policial, los arrestados facilitaban sus cuentas para ocultar la identidad real de los estafadores y dificultar la trazabilidad del dinero ilícito, convirtiéndose en una pieza fundamental dentro de este tipo de organizaciones delictivas.
Estafas cada vez más sofisticadas gracias al avance tecnológico
El avance tecnológico y la proliferación de nuevos medios de pago han favorecido la aparición de estafas cada vez más complejas, como falsos anuncios de alquiler, ventas ficticias de productos, phishing y sus variantes, o supuestas ofertas de empleo.
Entre las modalidades más habituales se encuentra la estafa telefónica en la que los delincuentes alertan falsamente a la víctima de un acceso no autorizado a su banca online, consiguiendo que realice transferencias bancarias a cuentas facilitadas por los propios estafadores con el pretexto de proteger sus fondos.
El papel clave de los “muleros digitales”
Las transferencias se realizan a cuentas de los conocidos como “muleros digitales”, personas captadas previamente por la organización criminal para abrir nuevas cuentas bancarias o ceder las propias, con el objetivo de canalizar, reintegrar o transferir el dinero a otras cuentas designadas por la red delictiva.
A cambio, estos intermediarios reciben un porcentaje del dinero defraudado, convirtiéndose en un eslabón esencial del blanqueo de capitales, incluso cuando alegan desconocimiento de la procedencia ilícita de los fondos.
Captación a través de falsas ofertas de empleo
La captación de muleros se realiza mediante técnicas de ingeniería social, principalmente a través de redes sociales, anuncios de supuestos ingresos extra o contactos telefónicos tras rellenar formularios en internet para trabajos aparentemente bien remunerados.
La Policía Nacional insiste en que prestar una cuenta bancaria para recibir o mover dinero de terceros constituye un delito, por lo que recomienda desconfiar de cualquier propuesta de este tipo y extremar las precauciones.
Denuncias en varias provincias españolas
Las detenciones practicadas en la Comisaría de Cartagena están relacionadas con cuatro denuncias presentadas en distintos puntos de España: dos en Valladolid, una en Castellón y otra en Mahón, todas ellas vinculadas a estafas cometidas mediante este mismo método.
